bevestor ermittelt anhand deines individuellen Anlegerprofils die passende Anlagestrategie – von geringer Rendite-/Risikobereitschaft Select 0, bis zu sehr hoher Rendite-/Risikobereitschaft Select 90 bzw. Select Nachhaltigkeit 0 und Select Nachhaltigkeit 90.
Das Anlegerprofil basiert im Wesentlichen auf der Ermittlung deiner individuellen Risikobereitschaft und
-tragfähigkeit, deiner finanziellen Verhältnisse, deiner Kenntnisse und Erfahrungen sowie deiner Nachhaltigkeitspräferenzen zu Beginn unseres Anlageprozesses.
Dabei wirst du durch circa 15 Fragen geführt, deren Beantwortung unter Berücksichtigung eines mathematischen Scoring-Modells individuell ausgewertet werden, bevor dir ein passender Anlagevorschlag mit dem „höchstmöglichen“ Rendite-Risiko-Profil empfohlen wird.
Neben der Ermittlung deines individuellen Anlegerprofils stellen wir damit gleichzeitig im Auftrag unseres Vermögensverwalters, der Deka Vermögensmanagement GmbH (DVM) fest, ob du für eine Anlage in die bevestor Portfolios geeignet bist und tragen damit auch den aufsichtsrechtlichen Pflichten des Vermögensverwalters Rechnung.
Zu unseren Pflichten gehört beispielsweise, dass eine Anlage nicht möglich ist, wenn keine eiserne Reserve vorhanden ist. Zudem achten wir darauf, dass die Geldanlage zu Deinem ermittelten Rendite-Risiko-Profil passt – wir vermitteln Dir also kein Portfolio, das nicht zu Deinem „Risikoappetit“ passt. Unser Scoring-Modell berücksichtigt, wie bereits erwähnt, das höchstmögliche Rendite-/Risikoprofil, so dass du nicht selbst in ein höheres Risikoprofil wechseln kannst. Auch dies ist eine Vorgabe, die wir erfüllen müssen und die zu deinem Schutz bei der Geldanlage dient.
Eine Abweichung vom Anlagevorschlag ist daher nur in Richtung einer risikoärmeren Strategie möglich.
Die fünf verschiedenen klassischen Anlagestrategien: Select 0 bis Select 90 oder die nachhaltigkeits-orientierten Anlagestrategien Select Nachhaltigkeit 0 bis Select Nachhaltigkeit 90 unterscheiden sich insbesondere in der jeweiligen Gewichtung von Aktienanteils. Dabei gilt: Je risikofreudiger ein Anleger ist, desto höher ist der Aktienanteil der empfohlenen Anlagestrategie.
Weitere Informationen zu unseren Portfolios und der dahinterliegenden Anlagestrategie findest du auch in unserem Whitepaper.
Finanzanlagen sind mit Risiken verbunden. Kapitalmarktbedingte Wertschwankungen und daraus resultierende Wertverluste können nicht ausgeschlossen werden. Bitte beachte unsere Risikohinweise.
Allein verbindliche Grundlage für den Abschluss einer bevestor Vermögensverwaltung sind die jeweiligen Vertragsbedingungen unter rechtliche Hinweise.
